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暴跌之后,分级B难道不是更好的定投工具?

发布时间:2016-05-08浏览218次
大盘上蹿下跳之际,定投神器再次成为焦点。那么,优质定投基要具备哪些条件呢?分级B是不是较好的定投基?

自从大盘进入上蹿下跳、红绿切换频繁自如的状态后,为了降低风险,很多客官就把目光集中到定投身上。因为定投神器模糊了短期市场涨跌对收益的影响,并且能在市场下跌时累积更多便宜的筹码,不断平滑并降低成本,待市场反弹爆发之际,以期获取更诱人的收益。

据级掌柜研究总结,多数定投大牛认为并不是所有基都能成为优质定投基,定投选基最好要符合以下几个特征:1. 弹性高、波动大,能通过定投有效降低成本,捡到更多便宜货;2. 低门槛、交易费用低。定投毕竟是个细水长流、长期小额投入的活;3. 最好是被动管理的指数型基金,因为它们管理费用较低且仓位较高、持仓透明。历史数据表明,指数基金的长期收益超过了绝大多数主动式管理基金。

So,综合上述条件,级掌柜发现,分级B难道不是较好的定投基?

1.自带杠杆的分级B本身就是波动大的代表,如果您选择的是类似新能车、工业4等弹性较高的品种,相关分级B更能一基网罗弹性高和波动大。特别是在今日暴跌之后,多数分级B价格又相当于变相打了折。

表:近期工业4B、创业板B、新能车B涨跌

暴跌之后,分级B难道不是更好的定投工具?

数据来源:Wind资讯 截止日期:2016-5-6

2.当下投资分级B没有任何门槛,并且其交易费用与股票交易费一致,低于其他指数基金;

3.分级B就是被动管理的指数型基金,一般情况下,股票仓位在90%以上。

一切看起来都很美妙,但等等,还有一点Bug——下折。

客官们都知道,定投之所以能在市场反弹时快速弥补亏损并取得高收益,主要由于下跌时我们积攒了大量的便宜筹码。但下折恰恰大幅缩减了客官们手中的筹码。因此,下折机制或许是阻碍客官们定投分级B的最大原因。

为详细说明下折对定投分级B的影响,级掌柜专门做一个情景分析:假设我们从沪指3000点时开始幅度定投相关分级B,待指数下跌至2000点再反弹回3000点时,经历下折和没有经历下折的分级B损益情况分别如何。

结果表明,经历下折的分级B在市场反弹50%后的定投收益率仅为8.34%,而未经历下折分级B的收益率却高达90% !赤裸裸的差距啊!

表:经历下折分级B收益分析表

暴跌之后,分级B难道不是更好的定投工具?

数据来源:分级掌柜

表:未经历下折分级B收益分析表

暴跌之后,分级B难道不是更好的定投工具?

数据来源:分级掌柜

(备注:分级B净值每下跌20%就定投1000元)

所以,分级B可以定投(最好是幅度定投),但一定要避免下折的影响。那么当前时刻,对于有下折机制和没有下折机制的分级B应当采取怎样的策略呢?级掌柜下次将详细说到《利用杠杆变动,幅度定投分级B,效果简直棒棒哒》。

编辑:许俊

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