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借道港股翻身计划落空,中晋系涉嫌非法集资被查

发布时间:2016-04-07浏览130次
继泛亚、e租宝等案件之后,昨日,又一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查。上海警方向记者确认,中晋资产管理(上海)有限公司(下称“中晋资管”)及相关关联公司涉嫌经济犯罪被立案调查。中晋资产在销售端的品牌即沪上为人熟知的“中晋合伙人”。

中晋系被查,发生在上海下发规范非法集资20条的次日。

借道港股翻身计划落空,中晋系涉嫌非法集资被查
借道港股翻身计划落空,中晋系涉嫌非法集资被查

若中晋非法集资罪名经查最后坐实,其影响有多大?据中晋资管人士贴出的一份宣传资料,投资人在中晋合伙人平台上的投资总额已突破340亿元,涉及总人次超过13万。《第一财经日报》从中晋内部消息人士处获取的数据显示,目前平台上的投资存量约为53亿元。此数据有待公安部门进一步查证。

此外,中晋系核心高管已经在控。

另据一名接近监管部门的消息人士对《第一财经日报》记者透露,数日前中晋系核心层20余人本计划包机经香港飞往意大利再赴梵蒂冈,目的之一是参加中晋系实际控制人的徐勤的婚礼,但高管一行最终“被堵了回来”。

上海公安局官方微博“警民直通车”昨日下午发布消息,2016年4月4日,上海市公安局经侦总队根据群众举报对涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的国太控股(集团)有限公司、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等“中晋系”相关联的公司进行了查处。

该微博并称,徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获,其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。

资金链告急?

两大迹象显示中晋系资金链告急已有至少数月。

其一是,据中晋资管内部一名接近核心的消息人士向本报独家透露,徐勤此前表示过与殷某定于3月底左右在意大利的婚礼可能延期,担心的问题即为公司的经营情况;其二是,据一名中晋合伙人投资者反应,今年以来中晋明显有加大投入成本,以稳住或增加融资量的迹象。

在回答本报“加大成本体现在什么地方”的问题是,他表示,虽然表面上看,产品投资利率并不高,虽不同产品利率不同,但和市面上其他理财平台利率相当,但是暗地里,中晋资产通过给客户经理奖励、客户经理再返给投资人的点,实际使部分参与短期“冲量”的投资人资金收益率按月息算可突破“月息2分”,甚至“月息3分”。

这是一种典型的变相承诺高收益。

不过,一名主动联系上本报记者的中晋资管市场部中层人士却表示,投资人对中晋的管理和产品一贯满意,中晋资管运营至今未发生过一单违约,他单方面也从未听说公司有资金短缺的问题。

该人士坚持认为,同业恶性竞争和内部人士向金融办等部门的举报导致了中晋的被查。但当被记者问及,若非借助“借新还旧”的实际自融和自体债务滚动方式,为何投资了公司股权等项目的合伙人机制,会一单违约都不出?该人士将回答引向了合伙人机制建设:中晋相关股权基金作为GP,平台上的投资人的资金部分作为LP。他同时表示,中晋投向的项目包括互联网公司、医疗保险、电子器械、黄金、物业等,且项目受到看好。

工商等相关资料显示,自2012年7月起,以中晋系先后在上海及其他省份投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业。

本报向中晋方面提出提供投资项目清单的要求,截至记者发稿,尚未收到这份清单。

纵然有管理层员工表示相信公司运作无虞,但上述中晋资管内部接近核心的消息人士表示,大量项目背后均是虚假业务和关联交易。对投资人投资款的兑付不少也依靠着债务不断“滚雪球”,新投资款还旧投资款。

这名爆料人所言的项目不实、“借新还旧”的现象是否存在,最终有待司法部门认定。《第一财经日报》在采访过程中发现,却也发现中晋资管疑点重重。

除了大量的融资是否确有一一对应的项目,中晋资管对此的信披并不透明以外,另一大疑点是,中晋为发售产品承受的高综合成本。据本报获取的某未经证实的举报说辞,中晋产品代码后两位数代表年化利息,“中晋资管在2016年3月份推出的0060产品,年化利息就是60%”。融资成本若果然这般高企,则项目真实性存疑。

此外,据一名中晋销售团队人士向《第一财经日报》表示,近几个月来为了稳住甚至增加融资量,他的感受是,公司加大了业务员的奖惩力度。一种说法是,中晋资产将登记在公司名下的数辆不同颜色的法拉利作为先锋销售经理的奖励,销售业绩靠前者可获得法拉利使用权。

同期,中晋资管还对团队实施了各种奖惩制度,如满编奖,即销售团队满编制则有奖励,以此拉动人员招聘;又如给予客户经理更多的绩效提成奖励,在增员的同时也开除业绩不达标的销售经理。

为了促使客户经理拉来更多客户投资,据举报说辞,中晋资管给到他们提成的可观程度颇高:1级员工月工资3500,拉到某个100万客户奖金7000,持有50万0060产品,一天奖励1000元,每月奖励30000元;相应员工的上级可获得每日100元的分类奖等。

借新还旧?

正是在或有的靠“借新还旧”维持运营的情况下,上述中晋资管内部接近核心的消息人士告诉《第一财经日报》,中晋系出招借壳港股——以中晋资管的全资控股股东国太投资控股(集团)有限公司(下称“国太投资”)作为投资方,中晋资管则作为“融资平台”,募资投向了三只港股,中国创新投资(01217.HK)、中国趋势(08171.HK)、华耐控股(01020.HK)。

即便连上述坚信公司运作无虞的中晋资管市场部中层人士,也在话语间承认了中晋资管的一部分募资,确系投入了母公司对三只港股的投资。值得一提的是,这种靠平台自己募资给自己的母公司、资金投向二级市场、却给到投资人固定收益的做法,本身是否有违规之嫌?

事实上,中晋系一系列关联公司中,涉及几十家作为合伙人项目GP的公司,股东均为国太投资和中晋资管,投资人资金均作为LP方进入这些项目。

至于项目是否有超募现象,根据中晋自己发布的公告,截至4月1日的中晋一期基金共募集资金52.6亿元人民币,超计划筹资2.6亿元,中晋一期通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集,每个合伙基金按48人限额募集,超员1192人。不过这个公告里,中晋资管表示根据合规需要自发在未完成新的合伙基金设立前暂停受理新客户。

“自融和超募现象是管不住的,融资都在中晋系体系里自己运作。”爆料人称。但另一头,坚信公司运作无虞的中晋资管市场部中层人士称,公司是完全按照证监会相关合规要求募资和投资私募股权基金的,并且有资金托管的安排,公司无法自己挪用资金。

中晋系及其控制人,与投资者作为LP的投资资金,之间运作是否有“防火墙”设置?投资人的投资款是否最终流到了控制人的口袋里?在项目公司或二级市场里亏损的部分,中晋系若非靠“借新还旧”滚大债务“雪球”来偿还的话,又是靠什么来抵补上的?这些疑点有待公安司法定论。

“港股计划”?

说回到“港股计划”。遗憾的是,本寄希望于在港股投资中有丰厚斩获以实现资金腾挪的中晋系,却遭遇了所投的中国创新投资、中国趋势、华耐控股股价滑铁卢。中晋系的投资或面临巨幅亏损。

中国创新投资昨日收盘报0.056元(港元,下同),跌26.32% ;中国趋势收盘报0.018元,跌21.74%;华耐控股收盘报0.295元,跌14.49%。

以中晋系入股中国创新投资和中国趋势的情况来看,经本报记者查证,去年底国太控股同时大举买入这两只港股,此后或双双有亏损。

中国创新投资方面的信息显示,2015年12月28日,国太控股以0.07元/股的价格买入中国创新投资17亿股,耗资1.19亿港元,持股比例为19.97%;一个月后的2016年2月1日,再增持6.6272亿股,每股价格为0.067元,总计金额4440.22万元。两次相加后国太控股持有中国创新投资总计23.6272亿股,持股比例为27.68%。

以昨日中国创新投资股价0.056元计,以国太控股当初的买入成本来计算,投资这只股票已亏损超过3000万港元。

在港股中国趋势方面,国太控股同样在去年12月28日入股,以0.07元/股买入共计12亿股,持股比例为17.82%。

今年2月1日,国太控股全盘卖出中国趋势,卖出价格相较买入价格折让47.14%。这意味着国太控股在这笔投资上亏损了4440万港元。

中晋资管工商注册时间2013年2月,现注册资本1亿元。国太控股注册时间2013年5月,现注册资本1.95亿元。

“中晋资产管理有限公司在经营过程中因涉嫌违法犯罪,已被公安机关立案侦查。”这是在中晋营业网点玻璃门上的一张公示。记者在现场看见,公安人员已经进入了中晋多个营业点。

假设中晋资产最后涉案被清盘,投资人最为关心的莫过于中晋系可用以抵债的资产。中晋资管此前曾对外宣布有一定比例的备付金存留,上述坚信公司运作无虞的中晋资管市场部中层人士称这比资金有20亿~30亿,但一名举报人称,公司账上资金不足5亿。中晋系其余各项资产情况有待经侦调查。此外,有消息人士称,徐勤有价值2000万的布加迪,前述奖励给员工使用权的多辆法拉利物权或也尚归公司。

(老虎财经 陈小玲编辑)


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